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3 第三：向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4 第四：以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。5 非法集资的界定：如果同时满足上述四个条件，...
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1 第一题：小鸡宝宝提醒你:以下哪一项是非法集资引诱老年人投资的常见套路？ A、免费体检 B、法律咨询 答案：免费体检 如下图所示 2 第二题：古代出行常有“打尖住店”的说法，“打尖”指的是？ A、吃饭 B、喂马 答案：吃饭 如下图所示 ...
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3.S情业：涉及到S情内容的制作、传播、销售等非法或不道德的活动。例如：通过创建S情网站，植入木马，然后让浏览网站的人机器被安装上木马，导致浏览者的电脑被沦为肉鸡，随意被黑客控制。4.D博业：包括传统的D场D博、网络D博等，这些活动往往存在欺诈、非法集资等问题。同样D博网站也被植入木马，或者利用技术手...
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P2P行业的资金池模式是指客户不管通过什么渠道支付金钱,现金都需要先流入网贷平台公司的账户,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。国内的P2P网络借贷一直遭遇非法集资质疑,对此,央行提出的方案是:建立平台资金第三方资金托管机制。 什么是P2P行业的第三方资金托管? 在介绍资金托管前，笔者首先给大家普及下两个知识...
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由此看来，民间借贷也必须规范运作，逐步纳入法制化的轨道。 第三方金融机构投融贷提醒您，为了避免双方发生不必要的经济纠纷，保护债权人的经济利益，需要注意以下几个方面：1、借贷要合法。合法的借贷关系才能受到法律的保护。如果明知借款人借款用于诈骗、贩毒、吸毒等非法活动，仍予以出借的，国家法律不予保护，...
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1 融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。 融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 经监管部门批准，融资性担保公司可以经营以下部分或全部融资性担保业务：(一)...
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目前的情况下网贷平台不做存管就涉嫌平台非法集资，如果是第三方托管那么借款企业涉嫌非法吸收公公存管。在今年关于民间借贷司法解释出台前，企业之间是不准相互拆借的，只能通过银行发放委托贷款。实行银行存管后，将彻底断绝那些用心不良平台的非分之想，大大地增加了平台的跑路成本。因此，通过银行来存管也是出于以上考虑...
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什么叫民间借贷 简介 无效情形：1、套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的;2、以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的;3、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;4、违背社会公序良俗的;...
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P2P理财第三方资金托管有什么好处?简介 央行、银监会在界定网贷行业非法集资的会议上明确建议平台资金由银行或者第三方支付公司进行托管。央行的目的很明确，希望通过第三方资金托管的方式避免资金流入平台的银行账户形成资金池，导致资金池内资金被挪用的风险。目前，全国1000多家网贷、p2p平台只有不到20%平台合规。目前...
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保险公司有一个庞大的资金池,赔付的资金流出和新保单的资金收入使之保持平衡。银行也有一个庞大的资金池,贷款的流出和存款的流入,使这个资金池保持稳定。P2P行业的资金池模式是指客户不管通过什么渠道支付金钱,现金都需要先流入网贷平台公司的账户,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。国内的P2P网络借贷一直遭遇非法集...
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P2P理财第三方资金托管有什么好处?简介 央行、银监会在界定网贷行业非法集资的会议上明确建议平台资金由银行或者第三方支付公司进行托管。央行的目的很明确，希望通过第三方资金托管的方式避免资金流入平台的银行账户形成资金池，导致资金池内资金被挪用的风险。目前，全国1000多家网贷、p2p平台只有不到20%平台合规。目前...
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保险公司有一个庞大的资金池,赔付的资金流出和新保单的资金收入使之保持平衡。银行也有一个庞大的资金池,贷款的流出和存款的流入,使这个资金池保持稳定。P2P行业的资金池模式是指客户不管通过什么渠道支付金钱,现金都需要先流入网贷平台公司的账户,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。国内的P2P网络借贷一直遭遇非法集...
