1、 第一步，了解QQ。一般这种金融公司里的每个员工都会有很多个QQ账号，这些账号都不是新注册的空白账号，它们都有着自己的身份，QQ空间甚至还上传生活照、发布说说等，十分真实。
3、 第三步，闲聊。正所谓异性相吸，员工的QQ账号基本都是女性，而加为好友的客户通常为男性。刚开始聊天的内容就是两个网友相互认识所说的客套话，不谈工作，不谈家庭，且从头到尾都隐瞒自己的真实身份和职业。
5、 第五步，套取信息。一段时间后，员工与客户的关系有了进一步的发展，有些客户开始要电话号码甚至是要求见面，此时员工也会更深入的发问，例如家里有什么车，几套房，家产多少等等。
